Как мошенники тайно оформляют кредиты по чужим паспортным данным

Кредит — это не только способ улучшить финансовое состояние, но и отличная возможность для мошенников обогатиться за счет ничего не подозревающих жертв обмана.

Аферы с кредитом можно разделить на две категории. В первом случае, аферисты оформляют кредитный договор тайно и забирают деньги себе. Во втором варианте мошенники действуют в открытую и получают небольшой доход.

Поддельные документы

Оформить кредит без ведома жертвы возможно в случае получения его персональных данных.  Причем человеку совсем не обязательно терять паспорт. Аферисту достаточно сделать лишь его копию, чтобы иметь возможность оформить займ удаленно.

Кредитный брокер или мошенник

Задача кредитного брокера подобрать для своего клиента самые выгодные условия получения кредита и взять на себя все обязательства по подготовке бумаг для получения заемных денег. Мошенники, представляющиеся брокерами, обещают выполнить эту работу с вознаграждением всего в 1 % от суммы кредита.

К их помощи зачастую обращаются лица с испорченной кредитной историей, так как самостоятельно они не могут получить одобрение по заявке.

Вступив в сговор с банковскими сотрудниками, брокер получает одобрения кредита. После получения денег оператор кредитной организации заметает следы и делит полученные средства с мошенником.

Копии паспорта достаточно

Продавцы салонов сотовой связи, туристические агентства и любые другие структуры, где требуется предоставление паспортных данных клиентов, также вступают в сговор с банковскими служащими. Имея на руках копии документов, они оформляют кредит и делят между собой деньги.

Лже Коллекторы

Получив доступ к базе проблемных заемщиков мошенники, представившись коллекторами, начинают звонить заемщикам и с помощью незаконных методов пытаются выбивать из них деньги для себя.

Развод с банкоматами

Это не развод на получения кредита на чужое имя, но один из способов незаметного доступа к банковскому счету жертвы.

Это интересно:  Как незаконно обналичивают материнский капитал

Мошенники устанавливают в банкомат специальное устройство, которое копирует все данные с банковской карты. Из-за этого кредитка чуть дольше выходит из устройства, но на это мало кто обращает внимание. Получив персональную информацию, мошенники создают копию карты клиента и снимают с нее деньги.

Одной из разновидности этой аферы является скимминг. Первая часть устройства накладывается на клавиатуру и запоминает вводимый пин код, а вторая часть оборудования считывает информацию с магнитной ленты карты.

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Оценок: 6
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector